中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财务业务管理暂行办法》的通知
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外理财务业务管理暂行办法》的通知
银发 〔2006〕 121号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市银监局，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为有序可控推进人民币资本项目可兑换，满足境内机构和个人对外金融投资和资产管理的合理需求，促进国际收支平衡，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》。现予发布，请遵照执行。
中国人民银行各分行、营业管理部收到本通知后，要立即将其转发至辖区内城市商业银行和外资银行。
商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为规范商业银行从事代客境外理财业务，根据有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称代客境外理财业务是指按照本办法的有关要求，取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人（境内非居民除外，以下简称“投资者”）委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
第三条 中国银行业监督理委员会（以下简称“中国银监会”）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
第四条 国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。
第五条 商业银行代客境外理财投资应当遵守国家法律、法规、国家外汇管理及行业管理规定，并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。
第六条 商业银行受境内居民个人委托开办代客境外理财业务，应遵守商业银行个人理财业务管理的有关规定；商业银行受境内机构委托开办代客境外理财业务，应参照商业银行个人理财业务管理的有关内控制度建设、风险管理体系建设和其他审慎性要求执行。
第七条 商业银行开展代客境外理财业务，应采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。
第二章 业务准入管理
第八条 商业银行开办代客境外理财，应向中国银监会申请批准。
第九条 开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合下列要求：
（一） 建立健全了有效的市场风险管理体系；
（二） 内部控制制度比较完善；
（三） 具有境外投资管理的能力和经验；
（四） 理财业务活动在申请前一年内没有受到中国银监会的处罚；
（五） 中国银监会要求的其他审慎条件。
第十条 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应当提交以下材料（一式三份）：
（一） 申请书；
（二） 相关的内部控制与风险管理制度；
（三） 托管协议草案；
（四） 中国银监会要求的其他文件。
第十一条 中国银监会按照行政许可的有关程序和规定，审批商业银行代客境外理财业务资格。
第十二条 商业银行取得代客境外理财业务资格后，在境内发售个人理财产品，按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定管理。
商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制，报告程序和要求以及相关风险的管理参照人理财业务管理的有关规定执行。
第三章 投资购汇额度与汇兑管理
第十三条 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申请代客境外理财购汇额度。
商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。
第十四条 商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列文件：
（一） 申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）；
（二） 中国银监会的业务资格批准文件；
（三） 托管协议草案；
（四） 拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利义务及收益、风险承担等相关内容；
（五） 外汇局要求的其他文件。
外汇局自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，作出批准或者不批准的批复，书面通知申请人并抄送中国银监会。
第十五条 在经批准的购汇额度范围内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品，并统一办理募集人民币资金的购汇手续。
第十六条 境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者。投资者以人民币购汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者；投资者以外汇投资的，商业银行将外汇划回投资者原账户，原账户已关闭的，可划入投资者指定的账户。
第十七条 商业银行从事代客境外理财的净购汇额，不得超过外汇局批准的购汇额度。
第十八条 商业银行应采取有效措施，通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的汇率风险。
第四章 资金流出入管理
第十九条 商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。
第二十条 除中国银监会规定的职责外，托管人还应当履行下列职责：
（一） 为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户；
（二） 监督商业银行的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向外汇局报告；
（三） 保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于15年；
（四） 按照规定，办理国际收支统计申报；
（五） 协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况；
（六） 外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。
第二十一条 托管人应当按照以下要求提交有关报告：
（一） 自开设商业银行的境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户之日起5个工作日内，报告中国银监会和外汇局；
（二） 自商业银行汇出本金或者汇回本金、收益之日起5个工作日内，向外汇局报告有关资金的汇出、汇入情况；
（三） 每月结束后5个工作日内，向外汇局报告有关商业银行境内托管账户的收支情况；
（四） 每一会计年度结束后1个月内，向外汇局报送商业银行上一年度外汇资金的境外运用情况报表；
（五） 发现商业银行投资指令违法、违规的，及时向中国银监会和外汇局报告；
（六） 中国银监会和外汇局规定的其他报告事项。
第二十二条 商业银行在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后，应当持批准文件，与境内托管人签订托管协议，并开立境内托管账户。商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。
第二十三条 商业银行境内托管账户的收入范围是：商业银行划入的外汇资金、境外汇回的投资本金及收益以及外汇局规定的其他收入。
商业银行境内托管账户的支出范围是：划入境外外汇资金运用结算账户的资金、汇回商业银行的资金、货币兑换费、托管费、资产管理费以及各类手续费以及外汇局规定的其他支出。
第二十四条 境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人。
境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务。
第二十五条 境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户。
第五章 信息披露与监督管理
第二十六条 商业银行购买境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定。
中国银监会根据相关法律法规，对商业银行代客境外理财业务的风险进行监管。
第二十七条 从事代客境外理财业务的商业银行应在发售产品时，向投资者全面详细告知投资计划、产品特征及相关风险，由投资者自主作出选择。
第二十八条 从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息。
第二十九条 从事代客境外理财业务的商业银行应按规定履行结售汇统计报告义务。
第三十条 外汇局可以根据维护国际收支平衡的需要，调整商业银行代客境外理财购汇投资额度。
第三十一条 中国银监会和外汇局可以要求商业银行、境内托管人及境外托管代理人提供商业银行境外投资活动的有关信息；必要时，可以根据监管职责对商业银行进行现场检查。
第三十二条 商业银行有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国银监会和外汇局备案：
（一） 变更托管人及托管代理人；
（二） 公司注册资本和股东结构发生重大变化；
（三） 涉及诉讼或受到重大处罚；
（四） 中国银监会和外汇局规定的其他情形。
第三十三条 商业银行的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告外汇局：
（一） 注册资本和股权结构发生重大变化的；
（二） 涉及重大诉讼或受到重大处罚的；
（三） 外汇局规定的其他事项。
第三十四条 商业银行及其境内托管人违反本办法的，由外汇局给予行政处罚。情节严重的，中国银监会和外汇局有权要求商业银行更换境内托管人或取消商业银行代客境外理财购汇额度。境外托管代理人拒绝提供相关信息的，中国银监会和外汇局有权要求更换境外托管代理人。
第六章 附则
第三十五条 商业银行投资于香港特别行政区、澳门特别行政区的金融产品，参照本办法相关条款执行。
第三十六条 本办法由中国人民银行和中国银监会负责解释。
第三十七条 本办法自发布之日起施行。
沿河土家族自治县城镇管理条例
贵州省沿河土家族自治县人大常委会
【颁布时间】 2002-3-8
【实施时间】 2002-7-1
【内容分类】 自治条例和单行条例
【标 题】 沿河土家族自治县城镇管理条例
第一章 总 则
第一条 为加强城镇管理，促进经济社会发展，根据《中华人民共和国宪法》、《中华人民共和国民族区域自治法》和有关法律法规，结合本县实际，制定本条例。
第二条 在自治县行政区域内的单位和个人应当遵守本条例。
第三条 本条例所称城镇，是指自治县人民政府所在地和按国家行政建制设立的建制镇。
本条例所称城镇管理，是指对城镇规划、建设、园林绿化、市政设施、市容和环境卫生、污染防治等的管理。
第四条 自治县人民政府应当把城镇建设纳入国民经济和社会发展计划，实行统一领导、分级负责、部门管理。
自治县人民政府应当制定优惠政策，多渠道、多形式筹措资金，加大对城镇建设的投入。
鼓励县内外企业、事业单位、社会团体和个人投资参与城镇建设。谁投资、谁受益，依法保护其合法权益。
第五条 自治县人民政府建设行政主管部门对辖区内城镇规划、建设、市容、环境卫生及市政设施实施监督管理。
自治县人民政府林业行政主管部门对城镇绿化实施监督管理。
自治县人民政府环境保护行政主管部门对城镇污染防治实施监督管理。
自治县人民政府水利行政主管部门对城镇乌江水域、河道实施监督管理。
自治县人民政府其他有关行政主管部门按照职责协同做好城镇管理工作。
镇人民政府负责本辖区的城镇管理工作。城镇的居民委员会、村民委员会协助做好城镇管理工作。
第六条 自治县、镇人民政府对在城镇管理工作中作出显著成绩的单位和个人，给予表彰和奖励。
第二章 规划和建设管理
第七条 自治县人民政府所在地城镇总体规划，由自治县人民政府组织编制，经自治县人民代表大会常务委员会审议通过后，按法定程序报批。建制镇的总体规划，由镇人民政府组织编制，经镇人民代表大会审议通过，报自治县人民政府审批。
在总体规划范围内的各项详细规划，分别由自治县建设行政主管部门和镇人民政府组织编制，按规定报批后实施。
依法制定的城镇规划，未经法定程序，任何单位和个人不得变更、修改和废止。
第八条 城镇规划和建设，应当根据国民经济和社会发展、历史现状、自然环境，合理利用土地，进行统一规划、合理布局、综合开发、配套建设。
第九条 单位和个人在城镇规划区内的工程建设应当符合城镇总体规划，必须按国家有关规定取得建设项目意见书、建设用地规划许可证、土地使用权证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证等有关证件。依法取得的证件不得买卖或者转让。
建设单位或者个人在取得建设用地规划许可证之日起一年内未办理用地手续，或者在取得建设工程规划许可证一年内未动工兴建的，所取得的证书自行失效。
第十条 城镇规划区应当将道路、供水、排水、排污、供电、消防、通信、广播电视、环境绿化、环境卫生、农贸、商贸市场、停车场等设施与主体工程统一规划设计,先地下工程，后地面工程，分步实施。
第十一条 城镇规划区内的工程建设，建设单位和个人必须按规划设计部门批准的设计图施工，不得擅自变更。确需变更的，应当按程序办理审批手续。
建设工程应当经自治县建设行政主管部门定位放线后方可开工。基础工程完工后，经验收合格，方可继续施工。工程项目竣工后，应当依照工程验收程序报请验收。
第十二条 城镇规划区内的土地利用和各项建设应当符合城镇规划，任何单位和个人必须服从自治县人民政府为实施城镇规划作出的调整用地的决定。经批准的建设用地，任何单位和个人不得侵占，不得改变其用途。确需变更的，应当按程序报批。
第十三条 城镇规划区新区开发、旧城改造经规划设计需要拆迁的房屋及其附属物，应当按照有关规定给予补偿或者安置。
经补偿或者安置后应拆迁的房屋及其附属物，应当在规定的期限内拆除。
第十四条 对不符合城镇建设总体规划，未经建设行政主管部门批准的建筑物、构筑物，由自治县建设行政主管部门依法责令其所有权人限期拆除。
第十五条 自治县人民政府推行殡葬改革，搞好公墓、殡仪馆和其他殡仪服务设施的规划和建设。禁止在城镇规划区内乱埋乱葬。
第三章 市政设施管理
第十六条 城镇街道应当按规定设置交通标志牌、地名标志牌、照明、通信、消防、交通站点、环境卫生等设施，任何单位和个人未经批准，不得移动、污损和损坏。
城镇公用设施管理部门应当加强对市政公用设施的管理和养护，确保完好。
第十七条 任何单位和个人不得侵占或者随意挖掘城镇主干道、次干道、街巷道、步行街、广场、体育馆、停车场等公共用地及其附属设施用地。确需挖掘的，应当经建设行政主管部门和有关部门批准，方可挖掘。工程完工后，应当及时恢复原状或者缴纳恢复费。
在城镇规划区内经营性的挖沙、取土、采石，应当经有关部门批准，并采取安全防护措施，不得破坏城镇规划和生态环境。
禁止占用道路、广场、绿地、供水、供电走廊和占压地下管道线进行建设。
第十八条 超限车、铁轮车、履带车需要通过城镇道路的，应当按规定报经建设、公安、交通行政主管部门同意，采取必要的保护措施，并按指定的路线和时间通过。
第十九条 城镇规划区内设置的户外广告，应当按批准登记的地点、形式、规格设置发布。设置户外广告、标牌、画廊、橱窗、牌匾等应当内容健康、外形美观、文字用语准确、位置适当、安全，并定期维修、油饰或者拆除。
第四章 绿化与污染防治管理
第二十条 城镇规划区内新建、改建、扩建工程建设项目，应当把园林绿化与主体工程项目同时规划、立项、设计、建设、验收。绿化面积不得少于建设用地的20％。
第二十一条 城镇建设经规划、设计、批准的园林绿化用地，单位和个人不得擅自改变其性质和用途，不得占用，不得损坏花草、树木。确需改变的，应当报经建设、林业行政主管部门批准，并补植树木、花草或者给予补偿。
第二十二条 城镇环境绿化实行区域责任管理：
（一）街道绿化，县城乌江两岸荒山、乌江河道两岸的绿化由林业行政主管部门负责；
（二）街道行道树、花草的管护，由临街单位或者住户负责；
（三）机关、部队、学校、企业、事业单位的绿化由所属单位负责；
（四）居民住宅小区的绿化，由小区管理单位负责。居民对其房屋周围，具有合法使用权、管理权的空地的绿化，由居民负责。
第二十三条 城镇规划区内的古树名木，不分权属，应当建立档案和标志，加强管理和保护。
第二十四条 自治县人民政府应当加强对乌江沿岸生态环境保护，防止对水域、沿岸的污染。
禁止任何单位和个人向乌江水域、两岸倾倒垃圾、建筑废料、泥土石碴、废弃物或者排放有毒物。
医疗机构、生物制品单位、屠宰场（点）所产生的污水、污物及废弃物要进行无害化处理。未经处理，不得直接排入乌江。
第二十五条 未经批准不得生产、储藏、销售烟花爆竹。
在县城除春节、元旦、国庆、县庆和经批准的重大庆典活动外，在划定的场所禁止燃放烟花爆竹。
第二十六条 县城单位和个人在生活、生产经营中产生的边界噪声，必须符合国家规定的环境噪声排放标准，不得超标排放。
第二十七条 向大气排放污染物的单位和个人应当按规定采取措施进行治理，达标排放。
鼓励和支持推广使用清洁燃料，逐步替代高硫份、高灰份煤炭燃料。
餐饮业应当使用液化气、电能等清洁能源,并采取有效措施，防止对环境造成污染。
第二十八条 自治县人民政府环境保护行政主管部门应当对城镇环境质量、污染物排放等污染源进行监测、监控，定期向社会公布监测结果。
第五章 市容和环境卫生管理
第二十九条 城镇环境卫生实行区域责任管理：
（一）城镇主街道、主干道、公共厕所（收费厕所除外）由环境卫生管理部门负责；
（二）车站、码头、广场、宾馆、集贸市场等公共场所由经营管理单位或者经营者负责；
（三）机关、部队、学校、企业事业单位、个体经营店和居民住户，由单位和个人负责；
（四）镇人民政府所在地街道，由镇人民政府负责；
（五）风景名胜区、旅游景点，由其管理机构负责。
第三十条 在城镇街道、公共场所、居民生活区应当设置垃圾箱（桶）。
居民生活产生的垃圾，应当倒入垃圾箱（桶）或者清洁运输车。
第三十一条 在城镇街道、车站、码头等公共场所，禁止下列损害环境卫生的行为：
（一）乱倒污水、垃圾和其他有毒有害、腐烂发臭物质；
（二）乱扔果皮、纸屑等污染废弃物；
（三）占道摆摊经营；
（四）占道停放车辆、修车、洗车；
（五）在建筑物、墙壁、护栏、电线杆上涂写、刻划、张贴广告和招贴；
（六）在人行道、街道堆放建筑废料、泥土石碴和垃圾；
（七）敞放牲畜和家禽；
（八）在街道门面外搭盖雨棚和堆放杂物；
（九）其他有碍市容和环境卫生的行为。
第三十二条 在城镇街道两侧建设施工的单位和个人，要围场作业，设置安全防护设施。不得占道施工，影响交通。确需临时占用的，须经建设行政主管部门批准。
第六章 法律责任
第三十三条 违反本条例第九条规定的，由自治县建设行政主管部门按下列规定予以处罚：
（一）在城镇规划区内，未取得有关建设许可证或者违反建设工程规划许可证的规定进行建设的，责令停止建设，并处200元以上5000元以下罚款；不按城镇规划进行建设尚可采取改正措施的,责令限期改正，并按已建工程造价的5％至10％处以罚款；严重违反城镇规划的，限期拆除，可并处2000元以上5000元以下罚款。
（二）非法买卖、转让有关建设许可证的，吊销有关建设许可证，没收违法所得，并处200元以上1000元以下罚款。
第三十四条 违反本条例下列规定的，按以下规定予以处罚：
（一）违反第十二条规定的，由自治县建设、国土行政主管部门责令停止建设，限期改正，可并处100元以上1000元以下罚款；
（二）违反第十四条规定的，由自治县建设行政主管部门责令停止建设，限期拆除，可并处200元以上2000元以下罚款；
（三）违反第十六条第一款规定的，由自治县建设行政主管部门和相关部门责令停止其行为，限期恢复，可并处50元以上1000元以下罚款；
（四）违反第十七条第一款规定的，由自治县建设行政主管部门责令停止其行为，限期恢复，可并处200元以上2000元以下罚款；违反第二款、第三款规定的，责令停止其行为，限期恢复，可并处2000元以上5000元以下罚款；
（五）违反第十八条规定的，由自治县相关行政主管部门责令停止其行为，限期恢复，可并处2000元以上5000元以下罚款；
（六）违反第二十一条规定的，由自治县林业行政主管部门责令改正、赔偿，可并处50元以上1000元以下罚款；
（七）违反第二十四条规定的，由自治县水利、环保行政主管部门责令停止其行为，采取补救措施，并处1000元以上5000元以下罚款；
（八）违反第二十五条规定的，由自治县公安机关责令改正，没收违法生产、销售、储藏的物品，并处200元以上2000元以下罚款；
（九）违反第二十六条规定的，由自治县环境保护行政主管部门根据情节，给予批评教育，责令限期改正，可并处50元以下罚款；
（十）违反第三十一条规定的，由自治县建设行政主管部门根据情节，给予批评教育，责令限期改正，可并处5元以上100元以下罚款；
（十一）违反第三十二条规定的，由自治县建设行政主管部门责令改正，限期恢复，可并处50元以上1000元以下罚款。
第三十五条 自治县有关行政主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管部门责令限期改正，或者给予行政处分。造成经济损失的，依法赔偿。
第七章 附 则
第三十六条 乡人民政府所在地、集镇、旅游区、风景名胜区的规划、建设、管理，参照本条例执行。
第三十七条 本条例自2002年7月1日起施行。