试析我国的空白票据规则问题

石化东


内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词:　空白票据　规则 特点 问题　


空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。

注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。



浙江省杭州市人民政府


杭州市人民政府令
　
第１５１号



　　《杭州市渔业资源保护和管理办法》已经市人民政府常务会议审议通过，现予发布，自发布之日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
市长　任保兴
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
二０００年五月八日

　　　　　　　　　　　杭州市渔业资源保护和管理办法



　　第一条　为了加强渔业资源的保护、增殖、开发和合理利用，保障渔业生产经营者的合法权益，促进渔业生产发展，根据《中华人民共和国渔业法》、《浙江省渔业管理实施办法》等有关法律、法规的规定，结合本市的实际情况，制定本办法。


　　第二条　在杭州市行政区域内的江河、湖泊、水库、外荡等自然水域和增（养）殖水域，从事渔业生产经营及其相关活动的单位和个人，都必须遵守本办法。


　　第三条　杭州市人民政府渔业行政主管部门主管全市的渔业管理工作。区、县（市）人民政府渔业行政主管部门负责本行政区域内的渔业管理工作。
　　县级以上人民政府渔业行政主管部门所属的渔政监督管理机构依法对外行使渔政监督管理权。


　　第四条　本市对渔业监督管理，实行统一领导、分级管理。
　　跨区、县（市）的渔业水域，由有关县级人民政府协商制定管理办法，共同组织管理，或由市渔业行政主管部门及其所属的渔政监督管理机构监督管理。
　　毗邻渔业水域界限不清或有争议的，由有关县级人民政府协商划定渔业生产管理区域线或划定叠区、共管区，协商不成的，由市人民政府裁定。


　　第五条　各级公安、工商、环保、交通、水利等部门，应根据各自的职责，协助渔业行政主管部门及其所属的渔政监督管理机构做好渔业资源的保护和管理工作。


　　第六条　发展养殖业应坚持谁投资、谁开发、谁经营、谁受益的原则，保护生产经营者的合法权益。
　　对开发荒芜水面、滩涂，从事养殖业以及培育、推广优良品种和新技术的单位和个人，各级人民政府及其有关部门应在资金、物资和技术等方面给予扶持和优惠。


　　第七条　各级人民政府及其渔业行政主管部门应采取有效措施，增殖和保护渔业资源，每年应安排一定比例的资金用于钱塘江、富春江水域渔业资源的增殖和保护。


　　第八条　对商品鱼养殖基地应严格限制征用。确因建设需要，经批准征用的，建设单位应按照“占多少、建多少”的原则，向县级以上渔业行政主管部门缴纳新鱼塘开发建设费。
　　新鱼塘开发建设费由县级以上渔业行政主管部门专款专用于新鱼塘建设、现有鱼塘的改造和渔业开发。


　　第九条　本市自然水域和增殖水域内渔业资源的主要保护品种及最低可捕标准：
　　（一）鱼类：青鱼１５００克，草鱼、鲢鱼、鳙鱼７５０克，鳊鱼、鲂鱼、鲤鱼５００克，鲻鱼、梭鱼、鳗鱼２５０克，鲴鱼、鲫鱼 １５０克；
　　（二）虾、蟹类：青虾２．５厘米，河蟹１００克；
　　（三）蚬类：黄蚬２．５厘米；
　　（四）其它类：中华鳖２５０克。
　　小于上述可捕标准的为幼体。各种作业应主动避让幼体体群，捕获的幼体应主动放回水域。
　　千岛湖水域所在地的县级人民政府可以根据水域特点和资源状况，增加最低可捕标准的品种或提高上述品种的最低可捕标准。


　　第十条　常年禁渔区、禁渔期和禁捕品种：
　　（一）常年禁渔区
　　新安江、富春江水域：新安江大坝至白沙大桥。
　　钱塘江水域：桐庐分水江大桥至分水江口；富阳镇南门至富春江第一大桥；闻堰高架铁塔至轮船码头；钱塘江大桥上下各１０００米。
　　（二）禁渔期
　　富春江水库和钱塘江水域每年四月一日到九月三十日禁止捕捞河蟹。
　　钱塘江大桥以下水域每年五月一日至翌年一月三十一日禁止捕捞鳗鲡苗。
　　富春江水库和钱塘江水域每年二月一日至七月十五日禁止使用大牵网作业。
　　（三）禁捕品种
　　鲥鱼、长吻危、克氏光倒刺巴、白肌银鱼、子陵鱼、东方屯。
　　钱塘江大桥以上水域禁止捕捞鳗鲡苗、鳗鲡种、蟹种。
　　除前款规定的禁渔区、禁渔期和禁捕品种以外，水域所在地的区、县（市）人民政府可以根据当地实际情况另行规定禁渔区、禁渔期和禁捕品种，并报市渔业行政主管部门备案。


　　第十一条　各禁渔区、禁渔期由水域所在地渔业行政主管部门设立禁渔标志。
　　钱塘江水域由市渔业行政主管部门设立禁渔标志。


　　第十二条　禁止在自然水域和增殖水域使用下列严重破坏渔业资源的渔具和捕捞方法从事捕捞作业：
　　（一）使用电力、鱼鹰捕捞的；
　　（二）使用爆炸物品、毒饵捕捞的；
　　（三）在鱼类洄游通道设置断江捕捞的；
　　（四）利用水位落差搭建各种围坝、围堰等设施捕捞的；
　　（五）使用密网（网目在２．５厘米以下的，下同）、滚钩、板罾网、虾笼、底拖网、定置网、夹网、沉箱等禁用渔具的。
　　（六）县级以上人民政府规定的其他禁用渔具和捕捞方法。


　　第十三条　因特殊需要，在禁渔区、禁渔期捕捞，或者使用禁用渔具、捕捞方法捕捞，或者捕捞禁捕品种以及有重要经济价值水生动物的，必须向所在地的区、县（市）渔政监督管理机构提出申请，经市渔政监督管理机构同意，并报省渔业行政主管部门批准。
　　使用引进、更新的渔具和捕捞方法的，须经市渔业行政主管部门鉴定认可后，方可使用。


　　第十四条　禁止制造、销售规格不符合标准的渔具和禁用渔具。


　　第十五条　在鱼、虾、蟹等水生动，物洄游通道筑坝、建闸，对渔业资源有严重影响的，建设单位应建造过鱼设施，或采取其他补救措施。严禁在闸坝上下拦网捕捞。在鱼、虾、蟹洄游季节，闸坝管理单位应适时开闸纳苗。
　　任何单位和个人在鱼、虾、蟹、贝幼苗的重点产区直接引水、用水的，应当采取避开幼苗的密集期、区或设置网栅等保护措施。


　　第十六条　兼有调蓄、灌溉、发电等功能的中小型水库的渔业水域，水库主管部门或当地人民政府应当确定渔业生产所需的最低水位线。因特殊情况确需在最低水位线以下用水的，须经水库主管部门或当地人民政府同意，并采取补救措施。
　　富春江电站在每年的４—７月份，应保持一定的流量，维护富春江七里泷大坝以下钱塘江渔业水域的自然生态环境。


　　第十七条　严禁在禁渔区、禁渔期和鱼类的洄游通道从事采集黄沙或进行水下爆破、施工等对渔业资源有严重影响的活动。
　　在其他渔业水域从事采集黄沙或进行水下爆破、施工等对渔业资源有严重影响的活动的，作业单位应予以经济补偿。


　　第十八条　鱼类原种、良种和苗种的选育、生产、经营和管理按农业部《水产种苗管理办法》执行。


　　第十九条　从国外引进或向国外输出水产种质资源的，由市渔业行政主管部门报省渔业行政主管部门同意，经全国水产原、良种审定委员会审核，报国务院渔业行政部门批准。


　　第二十条　各级渔业行政主管部门应当根据渔业资源再生规律，按不同作业水域、作业类型、捕捞品种制订规划，核定渔业捕捞许可证发放数量，严格控制捕捞强度，取缔灭绝性的捕捞活动。


　　第二十一条　凡在自然水域和增殖水域从事渔业捕捞活动的单位和个人，必须向户籍所在地的渔政监督管理机构申领渔业捕捞许可证，并按照捕捞许可证规定的作业类型、场所、时限和渔具数量进行作业。


　　第二十二条　富春江七里泷大坝以下钱塘江渔业水域的渔业捕捞许可证，由市渔政监督管理机构核定发证数量，委托水域所在地的渔政监督管理机构发放。
　　跨区、县（市）从事捕捞作业的，凭所在地渔政监督管理机构的证明，向作业水域所在地的渔政监督管理机构申领临时捕捞许可证。


　　第二十三条　禁止买卖、出租或以其他方式非法转让、涂改、伪造捕捞许可证。


　　第二十四条　禁止经营国家和省级保护的水生野生动物及其产品和其他违禁渔获物。
　　养殖国家和省级保护的水生野生动物的，须经省级渔业行政主管部门批准，并实行定点养殖和销售。


　　第二十五条　向渔业水域排放污染物的单位、船舶和个人，应严格遵守环境保护法规，保证渔业水域的水质达到渔业水质标准。
　　禁止任何船舶向渔业水域排放油类、油性混合物、废弃物和其他有害物质，污染渔业水域环境。
　　从事浸麻、洗麻等生产活动和因卫生防疫、防治病虫害需要向渔业水域投注药物，影响渔业水域环境的，应采取有效的防治措施。


　　第二十六条　严禁在鱼类的产卵场、越冬场、索铒场、洄游通道、禁渔区以及商品鱼养殖基地等重要渔业水域，建造污染严重的厂矿企业和排污口。已建的排污口和污染严重的企业排放污染物超过国家或者地方标准的，应进行治理，使污染物排放达到国家或者地方标准。


　　第二十七条　凡向渔业水域排污造成渔业水域污染或死鱼事故的，由所在地渔政监督管理机构负责调查处理。渔政监督管理机构应当及时向事故发生地的环境保护部门通报事故处理情况。


　　第二十八条　凡从事渔业生产经营及其相关活动的单位和个人，必须依法缴纳渔业资源增殖保护费等渔业规费。
　　渔业规费由渔政监督管理机构负责征收，实行财政专户储存，专款专用于渔业资源的增值、保护和管理，不得挪作他用。


　　第二十九条　对违反本办法的单位和个人，由渔政监督管理机构依照国家和省的有关规定予以处罚，对使用毒饵从事捕捞作业造成渔业污染事故的，按照《中华人民共和国水污染防治法实施细则》的规定予以处罚。
　　违反本办法规定，依照有关法律、法规应当由其他有关部门予以处罚的，由有关部门依法处罚。


　　第三十条　本办法由杭州市人民政府法制局负责解释。


　　第三十一条　本办法自发布之日起施行。