公安部 中国人民银行


公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定
（2005年3月10日发布）



第一章　总则
　　第一条　为加强公安机关和中国人民银行(以下简称双方)对可交易线索核查工作的协作与配合，严厉打击洗钱等犯罪活动，制定本规定。
　　第二条　双方本着“控制在先，打防结合，分工协作，依法办案”的原则，切实加强可疑交易线索核查工作的合作。
　　第三条　中国人民银行负责将金融机构报送的涉嫌洗钱等犯罪可疑交易线索按有关程序及时移送公安机关。协助公安机关办理洗钱等刑事案件调查中属中国人民银行职责的有关事项。
　　公安机关负责对中国人民银行移送的可疑交易线索进行核查。
　　第四条　双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，由公安机关经济犯罪侦查部门和中国人民银行反洗钱部门归口管理。
第二章　联络协调机制
　　第五条　公安部经济犯罪侦查局(以下简称经侦局)和中国人民银行反洗钱局(以下简称反洗钱局)建立核查工作联络协调机制，每年召两次协调会议。遇重大、紧急情况或需要联合部署专项行动，可随时开临时协调会议。
　　各省、自治区、直辖市及其所辖地级市公安机关和当地中国人民银行分支机构也应建立核查工作联络协调机制，县(市、区)级公安机关和中国人民银行分支机构可根据当地实际需要，建立相应的联络协调机制。
　　第六条　协调机制的主要职责是加强双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，推动反洗钱及打击其他经济犯罪工作，维护国家的金融秩序稳定。
　　第七条　协调会议由双方轮流召集，轮值方负责会议的组织和筹备。
　　协调会议的主要内容是总结核查工作情况，制定工作措施和计划，研究重大、紧急案件的办理工作，交流有关反洗钱情报、信息。
　　会议结束后应撰写会议纪要，并各自报送上级主管机关和下发执行。
第三章　可疑交易线索的移送和核查
　　第八条　双方可建立联合督办制度。经侦局、反洗钱局对跨地区和重大、复杂的可疑交易案件进行联合督办；各省、自治区、直辖市公安厅、局经济犯罪侦查部门和中国人民银行反洗钱部门对本辖区内重大、复杂的可疑交易案件进行联合督办。
　　第九条　双方建立情报会商制度。经侦局和反洗钱局每月召开一次会议，共同对可疑交易线索进行审查分析。
　　第十条　反洗钱局可将符合下列条件之一以及经过情报会商确定的可疑交易线索及时移送经侦局：
　　(一)涉及金额在4000万元人民币或500万美元以上的可疑交易线索；
　　(二)涉及境外、涉嫌恐怖融资等可疑交易线索；
　　(三)其他认为需要移送经侦局的可疑交易线索。
　　第十一条　反洗钱局向经侦局移送可疑交易线索前，应调取相关账户(如涉及到外汇交易，还应包括相应的外币账户)的交易材料，对账户及其交易的可疑点进行分析和研究，形成书面分析结论，并对账户开户人相关情况进行初步核查，掌握交易线索的背景情况。
　　反洗钱局向经侦局移送可疑交易线索时，应填写《可疑交易线索移送(反馈)表》(附件1)第一联，并附送可疑交易线索的调查报告，调查报告包括以下内容：
　　(一)可疑交易事实陈述(账户持有人的基本情况、交易款项、操作流程等)；　　(二)可疑交易分析意见；
　　(三)附件：涉嫌账户的开户资料、可疑交易明细账单、有关交易线索的贸易背景材料以及其他有关资料。
　　公安机关在对可疑交易线索进行调查过程中，如需账户交易情况等资料时，可请中国人民银行继续提供。
　　第十二条　经侦局接到反洗钱局移送的《可疑交易线索移送(反馈)表》及有关材料后，应及时部署有关公安机关经济犯罪侦查部门开展核查工作。核查工作结束后，经侦局应填写《可疑交易线索移送(反馈)表》第二联，将核查结果反馈反洗钱局。
　　第十三条　对重大案件及经侦局转发的国(境)外警方协查案件线索，反洗钱局应依法协助配合公安机关办理查询业务。因侦查工作需要，经经侦局及反洗钱局同意后，公安机关可请求金融机构对涉案账户进行实时监控。
　　第十四条　公安机关向中国人民银行提出协助调查涉嫌洗钱和恐怖融资活动线索、资金账户交易、人员身份等情况时，应填写《涉嫌洗钱等犯罪活动协助调查表》(附件2)第一联。中国人民银行在接到《涉嫌洗钱等犯罪活动协助调查表》后，应及时开展协助调查。调查工作结束后，应填写《涉嫌洗钱等犯罪活动协助调查表》第二联，及时将结果反馈给公安机关。
　　第十五条　各地公安机关经济犯罪侦查部门和中国人民银行反洗钱部门应每半年将移送和核查可疑交易线索的数量、处理结果逐级上报至经侦局和反洗钱局。案情重大的，应随时上报。经侦局和反洗钱局应对可疑交易线索核查情况进行分析和总结。
第四章　其他事项
　　第十六条　双方可研究有关信息共享的特别措施，共同研究开发可疑交易线索移送和核查系统，逐步实现可疑交易线索移送和反馈的电子化。
　　第十七条　公安机关可将案件办理中发现的反洗钱监管领域存在的问题通报中国人民银行，提出完善反洗钱监管、防范洗钱风险的建议。
　　第十八条　双方发挥各自的资源优势，共同组织培训活动。
　　第十九条　双方应加强宣传工作，利用电视、互联网、报纸等媒体，广泛宣传洗钱、非法买卖外汇、地下钱庄等违法犯罪活动的危害及社会影响较大的重大、复杂案件的办理情况。双方联合办理的案件需进行宣传报道的，应征得对方的同意。
　　第二十条　双方在国际反洗钱合作中密切配合，共同参与双边和多边国际交流活动。
第五章　附则
　　第二十一条　本规定由公安部、中国人民银行总行负责解释。
　　第二十二条　在执行本规定过程中遇到的问题，各级公安机关、中国人民银行分支机构应分别上报公安部和中国人民银行总行。
　　第二十三条　本规定自发布之日起施行。
　　附件：1．《可疑交易线索移送(反馈)表》(略)
　　　　　2．《涉嫌洗钱等犯罪活动协助调查表》(略)



上海市人民政府


上海市社会救助办法
上海市人民政府



第一条 （目的）
为了保障本市城乡居民的基本生活，帮助个人或者家庭克服生活困难，维护社会稳定，促进社会进步，根据本市实际情况，制定本办法。
第二条 （定义）
本办法所称的社会救助，是指由政府部门和有关单位共同承担责任、对生活水平低于最低生活保障标准的本市城乡居民提供必要的物质帮助的社会保障制度。
第三条 （社会救助的原则）
开展社会救助工作，应当遵循救助水平与经济建设、社会发展水平相适应，社会救助与法定赡养、扶养和抚养相结合以及促进救助对象自助自立的原则。
第四条 （主管部门）
上海市民政局（以下简称市民政局）主管本市的社会救助工作。
区、县民政部门负责本行政区域内社会救助工作的组织和实施。
第五条 （有关部门的职责）
街道办事处和乡、镇人民政府在区、县民政部门的指导下，负责社会救助工作的具体实施。
本市各级人民政府的有关部门应当按照职责分工，协助民政部门开展社会救助工作。
从事社会救助活动的社会团体或者组织机构应当按照各自的章程，配合民政部门做好社会救助工作。
第六条 （单位的职责）
企业、事业单位、机关、社会团体以及其他组织应当依照本办法的规定，做好本单位职工及其家属的社会救助工作。
第七条 （申请社会救助的权利）
凡具有本市户籍的城乡居民，在其个人或者家庭生活水平低于最低生活保障标准时，有依照本办法申请社会救助和获得物质帮助的权利。
第八条 （最低生活保障标准的确定原则）
最低生活保障标准的确定，应当综合参考下列因素：
（一）社会人均实际生活水平；
（二）维持最低生活水平所必需的费用；
（三）物价指数;
（四）经济发展水平和财政状况。
第九条 （最低生活保障标准的确定和调整）
最低生活保障标准按照城乡有别、地区有别的原则，由市民政局会同有关部门拟订，报市人民政府批准后公布执行。
最低生活保障标准应当根据实际情况适时作必要的调整。
第十条 （申请社会救助的条件）
个人或者家庭有下列情形之一，且所拥有的财产在一定限额以内的，可以申请社会救助：
（一）个人无劳动能力，无生活来源，且无法定扶养义务人或者法定扶养义务人无扶养能力的；
（二）个人或者家庭成员虽有收入，但人均收入低于最低生活保障标准的。
本条前款所称的家庭成员，是指具有法定赡养、扶养和抚养关系并共同生活的人员。
个人或者家庭户主及其配偶在享受失业保险待遇期间，或者在享受失业保险待遇期间无正当理由拒绝劳动部门介绍的就业机会而被依法停止享受失业保险待遇的，不能申请社会救助。
第十一条 （个人和家庭成员收入的构成）
本办法第十条第一款第（二）项所称的个人和家庭成员收入，包括以下内容：
（一）各类工资、奖金、补贴、农副业收入和其他劳动收入；
（二）继承、接受赠与以及利息、红利、有价证券、特许权收入；
（三）养老金、赡养费、扶养费和抚养费；
（四）其他收入。
第十二条 （申请的提出）
具有本办法第十条第一款所列情形、需要获得社会救助的个人或者家庭，可以向户籍所在地的街道办事处或者乡、镇人民政府申请社会救助。
第十三条 （申请的形式和内容）
申请社会救助的个人或者家庭，应当以书面形式载明申请事由，并如实填报个人或者家庭有关情况，必要时还应当提供有关证明材料。
第十四条 （申请内容的核查）
街道办事处或者乡、镇人民政府应当自收到社会救助申请之日起10日内，对申请人所填报的有关情况以及申请人个人或者家庭的实际生活水平进行核查。
街道办事处或者乡、镇人民政府也可以委托申请人户籍所在地的居民委员会或者村民委员会，在本条前款规定的期限内进行核查。
第十五条 （审查批准）
街道办事处或者乡、镇人民政府应当在核查结束后的5日内，对申请作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，应当报送区、县民政部门备案；决定不予批准的，应当书面通知申请人，并说明理由。
第十六条 （批准决定的执行）
经批准给予社会救助的个人或者家庭，除本条第二款规定的情形外，由街道办事处或者乡、镇人民政府按照本办法的规定给予社会救助。
经批准给予社会救助的个人或者家庭，其本人或者户主及其配偶为企业、事业单位、机关或者社会团体（以下简称单位）职工的，街道办事处或者乡、镇人民政府应当将批准决定书面通知其所在单位，由所在单位按照本办法的规定给予社会救助。
第十七条 （救助标准）
社会救助的标准由街道办事处或者乡、镇人民政府根据接受社会救助的个人或者家庭的实际生活水平确定，具体款额应当使其生活水平不低于最低生活保障标准。
第十八条 （救助日期的计算）
对经批准给予社会救助的个人或者家庭，其救助日期应当自作出批准决定之日的当月起计算。
第十九条 （救助方式）
社会救助可以根据实际情况和接受社会救助的个人或者家庭的需要，以发放现金或者实物的方式进行。
第二十条 （定期审核）
街道办事处或者乡、镇人民政府应当定期对接受社会救助的个人或者家庭的收入变动情况和实际生活水平进行审核。
接受社会救助的个人或者家庭应当如实反映其个人或者家庭收入，接受街道办事处或者乡、镇人民政府的审核。
第二十一条 （变更手续的办理）
接受社会救助的个人或者家庭收入状况发生变化的，应当主动向街道办事处或者乡、镇人民政府申报，办理变更手续。
本条前款所称的变更，包括调整社会救助款额和停止给予社会救助。
第二十二条 （转移手续）
接受社会救助的个人或者家庭的户籍所在地因迁移发生变动的，应当办理救助关系转移手续。
第二十三条 （对低收入的个人或者家庭的物质帮助）
对于生活水平低于最低生活保障标准而依照本办法的规定给予社会救助的个人或者家庭，以及生活水平虽高于最低生活保障标准但仍属于低收入的个人或者家庭，市民政局和区、县民政部门还可以根据本市的经济建设、社会发展水平和财力状况，以其他形式给予一定的物质帮助。
第二十四条 （促进救助对象自助自立）
在对生活水平低于最低生活保障标准的个人或者家庭给予社会救助的同时，区、县民政部门以及街道办事处或者乡、镇人民政府可以通过技能培训、职业介绍等形式，促使其自助自立，以改善生活状况。
个人或者家庭在接受社会救助期间，无正当理由不应拒绝区、县民政部门以及街道办事处或者乡、镇人民政府所提供的有助于改善其生活状况的培训或者就业等机会。
第二十五条 （社会救助的经费）
本市社会救助的经费来源为各级人民政府的财政拨款和单位的自有资金。
各级人民政府应当将社会救助的经费支出列入本级财政的年度预算。
第二十六条 （经费管理）
市和区、县民政部门的社会救助经费实行专户管理，专款专用。社会救助经费的使用应当接受财政部门、审计部门和社会公众的监督。
任何部门、单位和个人不得贪污、挪用、侵占和扣压社会救助经费。
第二十七条 （社会救助基金）
本市设立社会救助基金。社会救助基金由市民政局按照市人民政府的规定进行管理。
第二十八条 （社会捐赠）
政府提倡和鼓励企业、事业单位、社会团体和个人捐赠资金和物资，支持社会救助事业。
第二十九条 （对社会救助事业的规范和指导）
市民政局应当对本市从事社会救助活动的各类社会团体或者组织机构加强指导和协调，促进社会救助事业规范、健康地发展。
第三十条 （工作人员违法行为的处理）
从事社会救助工作的有关人员有下列行为之一并造成不良后果的，由其所在部门、单位或者上级机关给予行政处分；情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任：
（一）滥用职权，徇私舞弊，擅自提高或者降低救助款额的；
（二）利用职务之便，贪污、挪用、扣压、拖欠救助款物的；
（三）玩忽职守，影响社会救助工作正常开展的。
第三十一条 （救助对象违法行为的处理）
对采用虚报或者隐瞒实情、伪造证明材料等手段骗取、冒领救助款物的，以及在接受社会救助期间个人或者家庭成员就业、收入等情况发生变化而不按规定办理变更手续、继续领取救助款物的，街道办事处或者乡、镇人民政府应当追回其已经领取的救助款物。
第三十二条 （复议与诉讼）
申请社会救助而未得到答复或者申请人认为自己符合法定条件而未被批准给予社会救助的，可以按照《中华人民共和国行政诉讼法》和《行政复议条例》的规定，申请行政复议或者提起行政诉讼。
第三十三条 （应用解释部门）
本办法的具体应用问题，由市民政局负责解释。
第三十四条 （施行日期）
本办法自1997年1月1日起施行。




1996年11月4日